Пт. Май 24th, 2024

Индустрия ценных бумаг готова к API. Исследование

Авг4,2019

[ad_1]

Сфера обслуживания рынка ценных бумаг близка к поворотному
моменту во внедрении программных интерфейсов приложений (API) в условиях стремления фирм к повышению эффективности и внедрению новых
бизнес-моделей.

Сегодня был опубликован отчет SWIFT и Boston Consulting Group, который показал, что интерес к API быстро растет в индустрии посттрейдинга. Согласно опросу BCG, только в течение 2018
года осведомленность об API среди управляющих активами увеличилась на 26% (с 46% до 72%). Растущий
коммерческий интерес стимулирует пилотные схемы и сценарии применения, особенно
между управляющими компаниями и их кастодианами.

API способны помочь индустрии ценных бумаг справляться с многочисленными и
разнообразными типами активов, сложным обменом информацией и растущим давлением
комиссий. В отчете приведены четыре области, в которых API могут принести пользу всей индустрии:

  • Эффективность и экономия средств за счет автоматизированного
    обмена данными
  • Доступ к информации в режиме реального времени, например,
    к статусу расчетов и внутридневному риску
  • Дополнительные услуги: обогащенные данные и аналитика
  • Операционные показатели, позволяющие поставщикам услуг сравнить
    эффективность среди игроков на рынке

В индустрии ценных
бумаг внедрение API происходит медленнее,
чем в других сферах финансовых услуг частично из-за отсутствия
нормативно-правовой базы и недостаточной последовательности в готовности
игроков рынка принять API. Компании по
управлению активами существенно различаются по своей технической оснащенности и
открытости для взаимодействия с провайдерами через API. Около 56% респондентов в опросе BCG считают уровень
внедрения API в посттрейдинге
«экспериментальным», в то время как всего лишь 21% говорят, что он «высокий»
или «средний».

«API может стать
мощным стимулом для внедрения инноваций в посттрейдинге, как это было в индустрии
платежей и в других сферах банковской деятельности, – отметила Джульетта Кеннел, руководитель отдела
ценных бумаг и валютных рынков в
SWIFT. Интерес к данной технологии растет, и первые результаты экспериментов
выглядят многообещающими. Но чтобы действительно стимулировать и ускорить
широкое внедрение API, нам необходимо устранить неопределенность в отношении
стандартов и улучшить понимание зрелости технологии».

В отчете
приводится четыре причины, по которым индустрии стоит внедрять API:

  • Взаимодействие в
    рамках общей инфраструктуры.
    Такие фундаментальные элементы API-решений, как удостоверение личности, аутентификация, безопасность и
    управление сетевыми соединениями, должны согласовываться на отраслевом уровне,
    а не между отдельными фирмами.
  • Координация стандартов API для поддержания совместимости. Распространение множества
    стандартов может снизить эффективность использования API. Индустрия нуждается в едином стандарте API, который будет работать между всеми провайдерами.
  • Поддержка сетевых API, а
    не
    p2p-решений. Фирмы могут извлекать выгоду от
    сетевых API: например, один вызов для
    проверки статуса расчета от брокера-дилера может быть направлен нескольким кастодианам
    одновременно. Сетевое решение будет поддерживать конвергенцию как для объяснения
    данных, так и для других характеристик API.
  • Соответствие
    строгим стандартам безопасности и устойчивости.
    Для успешного развития любое API-решение должно иметь высокий уровень защиты данных и устойчивости.

«API выступила одной из ключевых технологий в цифровой трансформации всего банковского
сектора, – сказала Сумитра Картикеян, глава отдела обслуживания ценных бумаг
в
BCG. Теперь API проникает в индустрию обслуживания ценных бумаг и становится ведущей
технологией среди компаний, которые стремятся перейти к цифровому обслуживанию.
Несмотря на существующие сложности для принятия API в части интероперабельности и безопасности, мы верим, что
они будут преодолены и ожидаем дальнейшего внедрения технологии в ближайшем будущем».

Эдди
Астанин, Председатель Правления Национального расчетного депозитария (НРД),
отметил:
«Внедрение API  на рынке ценных
бумаг на базе SWIFT способно
обеспечить достижение таких ключевых целей, как снижение издержек и создание
дополнительных бизнес-возможностей  для участников рынка и, особенно, для управляющих
компаний и конечных инвесторов. Поэтому НРД изучает
применение открытых API и активно
сотрудничает с SWIFT в вопросах
стандартизации технологии API и практического
использования этой технологии в глобальном посттрейдинге».

Related Post